In den Berichten veröffentlichen

Verfahren

In Reports veröffentlichen: von der Sorgfaltsprüfung zur Verdachtsmeldung

Die FATF-Empfehlungen legen Kundensorgfaltspflichten, die Prüfung von Transaktionen und Verdachtsmeldungen an die zentrale Meldestelle fest, ohne Überwachungs Systeme.

1. 01 Den Kunden kennen

   1. 01KundensorgfaltspflichtDataset · Adaptation councilThe institution verifies the customer and beneficial owner and understands the relationship’s purpose. Due diligence is ongoing.
   2. 03Risikobasierter Ansatz und KundenrisikoModel · Adaptation councilMaßnahmen sind den identifizierten Risiken angemessen. Die hier gelesenen Empfehlungen legen weder Risikokennzeichnungen noch den Überprüfungszeitraum fest.

2. 02 Monitoring

   1. 02TransaktionenSource · Adaptation councilTransaktionen im Rahmen der Geschäftsbeziehung sind die Grundlage der Prüfung.
   2. 04TransaktionsüberwachungModel · Adaptation councilTransaktionen werden mit dem abgeglichen, was die Institution über den Kunden, sein Geschäft und sein Risikoprofil weiß.

3. 03 Untersuchen

   1. 05AlarmprüfungStep · Adaptation councilMarkierte Aktivitäten werden geprüft und entweder abgeschlossen oder zur Untersuchung eskaliert. Die Empfehlungen beschreiben diesen Schritt nicht.
   2. 06UntersuchungStep · Adaptation councilEin eskalierter Fall wird untersucht, um zu entscheiden, ob ein Verdacht besteht. Die Empfehlungen beschreiben das Fallverfahren nicht.

4. 04 Entscheiden und berichten

   1. 07Entscheidung zur MeldungEntscheidung · Compliance-Beauftragte auf Leitungsebene (in einigen Ländern MLRO genannt)Hat die Institution den Verdacht, dass Gelder aus Straftaten stammen oder mit Terrorismusfinanzierung zusammenhängen, sollte das Gesetz sie zur unverzüglichen Meldung verpflichten.
   2. 08Meldung an die FIUStep · Adaptation councilDie Meldung geht an die zentrale Meldestelle für Finanztransaktionen, die nationale Stelle für solche Meldungen. Der Text sagt unverzüglich, ohne Angabe einer Tageszahl.
   3. 09Monitoring testen und verbessernStep · Adaptation councilEine unabhängige Prüffunktion testet das System. Behörden sollten Anleitung und Rückmeldung geben, die Erkennung und Meldung unterstützen.

Überblick über einen externen Standard oder eine externe Methode aus öffentlichen Quellen. Er beschreibt, was das Rahmenwerk sagt, keinen Nachweis eines Durchlaufs. Er zeigt nicht, dass Nexus oder ein Partner einen Schritt durchführt, zertifiziert oder genehmigt. Ein Gate ist ein Schritt der Methode, niemals eine Genehmigung durch Nexus. Als allgemeine Praxis gezeigte Schritte sind im QS-Nachweis gekennzeichnet. Die Empfehlungen gelten hier für Finanzinstitute.